お金の勉強ノート
NISA・iDeCoの基本から、投資信託・株式・債券、資産配分と出口戦略、決算書を使った個別株分析、トレードの資金管理、経済的自立(FIRE)まで。1日5分で読めるレッスンと確認クイズ、用語集、積立シミュレーターなどの計算ツールで、日本の制度に沿って資産運用を学べます。
初級
- 家計の現状を知る(収入−支出=貯蓄)
- 生活防衛資金と「使う時期」でお金を分ける
- 複利とインフレ:預金だけのリスク
- 新NISAの全体像
- つみたて投資枠と成長投資枠の違い
- iDeCoのしくみと節税効果
- NISAとiDeCoの使い分け
- 口座開設の流れと金融機関の選び方
中級
- 投資信託のしくみ
- コストを知る(信託報酬・購入時手数料)
- インデックス型とアクティブ型
- 株式の基本(株価・配当・株主優待)
- 債券の基本(金利と価格はシーソー)
- 為替と外国資産のリスク
- 分散投資(資産・地域・時間)
- 投資の税金(約20%)と口座の種類
- 損益通算・確定申告と、NISAの損失の扱い
上級
- リスク許容度を知る
- 資産配分(アセットアロケーション)の考え方
- リバランスの方法とタイミング
- 暴落時の心構えと行動
- 出口戦略①:取り崩し方(定額・定率)
- 出口戦略②:iDeCoの受け取り方と税金
- 出口戦略③:NISAの出口(売る順番と枠の復活)
- 自分の運用計画を1枚にまとめる
個別株分析
- 決算書の全体像(3つの表)
- 損益計算書:売上と利益
- 貸借対照表:会社の安全性
- キャッシュフロー計算書
- 株価指標:PER・PBR・ROE・配当利回り
- ビジネスモデルと競争の強さ
- 企業の価値と「割安」の考え方
- 1社を分析してみる練習
トレード
- 相場の仕組み(板・注文の種類・手数料・信用取引)
- テクニカル分析の基本(ローソク足・移動平均・出来高)
- 資金管理:1回の損失を資金の1〜2%に抑える
- 期待値:勝率と損益比で考える
- 検証の方法(バックテスト)と落とし穴
- メンタル:よくある失敗パターン
- 取引日誌で自分の手法を数字で確かめる
- 売買の税金(損失の繰越控除・NISAが売買に向かない理由)
経済的自立
- 経済的自立(FIRE)とは/必要資産額の計算
- 4%ルールの根拠と限界
- 取り崩しの順番と税金(NISA・特定口座・iDeCo)
- 高配当株・配当で暮らす考え方と落とし穴
- 暴落が続いたときの取り崩し戦略
- 会社を辞めたあとのお金(健康保険・年金・住民税)
- 自分の自立プランを作る
このサイトは学習用です。投資の判断はご自身で行ってください。